爱游戏app下载游戏CFA研究所研究：披露费用，对顾问 - 客户关系至关重要的冲突
投资者想要什么？
对于CFA研究所（CFA Institute），这是一个至关重要的问题，CFA研究所（CFA Institute爱游戏app下载游戏）致力于最高的道德，教育和专业卓越水平。
投资管理行业历史上的任何时间都没有更重要的事情。长期以来的商业惯例受到了审查，在美国的激烈辩论中，就提供投资建议的人所欠的责任以及在全球范围内提供低成本自动化财务建议。这些问题有望改变我们所知道的投资行业。简而言之，了解投资者的需求对于增强快速发展的行业的客户满意度和忠诚度至关重要。
由于这些原因，CFA研究所与全球公关公爱游戏app下载游戏司Edelman合作从信任到忠诚度：一项全球调查，对投资者想要什么。在其中，我们调查了投资界内的信任，调查全球散户投资者和机构投资者，以检查他们对金融服务行业的信任程度，并将其与年度跨部门调查的一般人群进行比较Edelman Trust晴雨表。
尽管投资者的看法比公众更积极，但我们的调查表明，有更多的改进空间。当被问及他们是否信任金融服务行业做正确的事时，有61％的零售投资者同意，有57％的机构投资者同意，只有51％的公众同意。此外，公众的数量比五年前增长了8％ - 这是一个改进，但绝对的意义并不令人印象深刻。
这些发现对投资管理专业具有实际影响。该调查还探讨了哪些维度通过使受访者的行动排名重要性和满意度来影响该信任程度。这些差距令人大开眼界，并为希望加强价值主张并与投资者建立忠诚度的公司提供了路线图。
CFA研究所总裁兼首席执行官保罗·史密斯（Paul Smith）认为，像这样爱游戏app下载游戏的缺点和缺乏信任是使投资行业退缩的因素。他说：“建立信任需要真正证明您对客户福祉的承诺，而不是空洞的表现承诺或开箱即用的合规性练习。”“有效地这样做将在公众质疑其价值和相关性的时候有助于推进投资管理专业。”
评估投资者想要的东西与他们得到的差距
零售和机构投资者都同意，金融专业人员在费用，透明度和绩效问题上都缺乏。在散户投资者中，投资公司最重要的行动是，它“完全披露了费用和其他成本”和“具有可靠的安全措施”。这些甚至超越了保护其投资组合免受损失的影响。在机构投资者中，“以道德方式行事”被评为最重要的属性，其次是“完全披露费用和其他成本”。
这并不是说绩效并不重要 - 零售投资者中有53％和60％的机构投资者认为“表现不佳”是导致他们转换公司的最大因素。接下来是“收费增加”，“数据/保密性违规”和“缺乏沟通/响应能力”。
费用透明度甚至比回报更重要
调查显示，投资者期望与收到的收益之间的最大差距与费用和绩效有关。对于许多投资者而言，了解费用 - 他们支付了多少钱和支付的费用 - 优先级高于回报。79％的零售投资者表示，对他们来说，重要的是，他们的投资公司在收取费用之前清楚地解释了所有费用，而73％的人表示，产生与其他公司相似或更好的回报很重要。
散户投资者表示，如果他们认为这些费用会增加价值或加深现有服务，他们准备支付费用，甚至更高的费用。零售投资者愿意在哪些领域付款？
- 更好的保护免受投资组合损失（38％的人说他们将为此付出更多）
- 可靠的安全措施以保护其数据（35％）
投资者还希望更多的背景来了解特定的投资组合管理策略，以反映其越来越多的参与愿望。最高的客户服务行动零售投资者想要的是，公司“帮助我了解为什么我的投资组合以其方式定位。”预计有70％的零售投资者预计这是预期的，但只有46％的人说投资公司正在充分实现这一目标，这是公司应填补的巨大差距。
披露利益冲突
接受调查的投资者还希望进行有关利益冲突的前期对话，并结构符合其利益的费用。他们希望确保他们的经理在任何时候都符合最大利益，并且符合投资经理的最大利益，可以清楚地传达他们对冲突管理和解决方案的承诺。
随着监管机构和行业专业人员都应对与各种投资咨询商业模式相关的利益冲突，投资者的偏好很明确：他们希望满足其独特需求的最佳解决方案，而不仅仅是顾问可以获得薪酬的产品阵容出售。接受调查的散户投资者更愿意获得最佳产品来满足其独特需求（76％），而不是从一组受限的产品集中选择，即使从约束产品中进行选择会降低其投资管理的自付费用（24％）。
机构投资者也有类似的优先事项和关注点，此外，他们确定了与理解投资公司帮助他们解决问题的深度有关的差距。对于这些投资者而言，他们希望他们雇用的一家公司能够超越特定的授权，并表明他们真正了解组织的优先事项，责任结构和政治动态。
机器人的兴起
该研究揭示了投资者从金融专业人士中价值的主要区域和人口差异，对机器人顾问的影响。
展望未来三年，加拿大的大多数投资者（81％），美国（73％）和英国（69％）表示，他们仍将重视投资专业人员的指导，以帮助他们与拥有最新技术和最新技术和工具。
但是，印度的大多数零售投资者（64％）和中国（55％）和新加坡的一半投资者认为，可以使用最新技术平台和工具对于执行其投资策略更为重要。年轻的受访者也非常喜欢人类的指导技术，因此这是未来的重要趋势。
这对金融专业人士意味着什么？很简单：投资者期望的不仅仅是绩效。尽管市场可能不确定，但投资专业人员可以控制他们如何开展业务和与客户合作的许多因素 - 这些因素非常有价值。从围绕费用和投资决策的透明度到使他们的利益与客户的利益保持一致，投资公司具有在投资者之间建立更大信任的巨大潜力。
展示您对促进道德和信任的承诺：
- 采用资产经理专业行为守则在您的公司，并展示了将客户利益放在首位的奉献精神。
- 分享投资者权利声明与您的客户。
- 建立信誉并通过采用全球投资绩效标准（（GIPS®）。
- 限制声誉和监管风险，增强公司的文化并改善客户关系投资专业人士的道德决策在线课程和交互式网络研讨会。
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