投资者想要什么

要在投资管理方面取得成功，公司需要两样东西:良好(足够)的回报和客户。当然，这两者是密切相关的。

让这个行业面临挑战的是，证明技能(而非运气)需要比大多数投资者的时间跨度更长的时间序列。鉴于市场的不确定性，不可能有任何保证。

然而，有趣和鼓舞人心的是，对客户来说，业绩并不是唯一重要的因素。CFA协会最近发布的一项研究显示，爱游戏app下载游戏从信任到忠诚:投资者需求的全球调查，概述了客户在与投资公司合作时最重要的因素。

该研究总共调查了北美、欧洲、亚洲和澳大利亚的3312名散户投资者和502名机构投资者，以了解对他们来说真正重要的是什么，以及他们认为该行业在哪些方面存在不足。

事实证明，散户投资者最希望看到的投资公司是:

• 充分披露费用和其他成本(80%)。
• 有可靠的安全措施来保护我的数据(79%)。
• 在收取费用之前清楚地解释所有费用和成本(79%)。
• 产生与其他公司相同或更好的回报(73%)。

排在榜单后面的还有另外两个特质:

• 在披露和管理利益冲突方面是坦率的(72%)。
• 提供易于理解的投资报告(72%)。

考虑到±1.7%的误差范围，准确的排名并不完全清楚，但排名前三的项目是不同的——它们实际上与业绩无关。

事实上，其中两个与“绩效方程”有关，因为费用会降低净回报。事实上，费用是等式中最有保障的部分。投资者对价格较低的交易所交易基金(etf)的需求，已经导致了这类公司贝莱德，嘉信理财和先锋集团减少他们的费用。

在调查的其他地方，当参与者被问及客户为什么会离开他们的投资经理时，对散户和机构投资者来说，排名第一的答案是表现不佳，其次是费用增加。

考虑到这个调查的结果，我们问爱游戏app下载游戏CFA协会金融新闻简报读者——一个精通理财的群体——他们期待的答案是什么。

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爱游戏app下载游戏CFA协会最近调查了全球的散户投资者，询问他们如何对投资公司不同属性的重要性进行排名。你认为哪个答案是最好的?

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在662名受访者中，费用和业绩排名最高，均获得31%的选票。令人惊讶的是，参与者最不希望客户选择的项目是数据安全(7%)，实际上在“从信任到忠诚”调查中，这一项目在投资者中排名第二。显然，从医疗保健到零售，各行各业的数据泄露已经动摇了消费者对互联网的信心金融服务也这是可以理解的:今天我们的财务生活几乎完全数字化，因此风险很高。

我们的调查对象也认识到清晰沟通的重要性，20%的受访者预计提供简单易懂的报告将是最重要的需求。与此同时，尽管有关投资建议性质和利益冲突的监管辩论仍在继续在美国，只有约11%的受访者将这列为客户的首要任务。

在调查的机构投资者中，从信任到忠诚的调查中，最受欢迎的项目还包括费用披露、数据安全性和绩效，而排在前五名的其他项目还包括“在我们所有的互动中以道德的方式行事”和“已经采用了行业公认的行为准则”。这对CFA持证人来说是个好消息，因为他们每年都会确认爱游戏app下载游戏CFA协会道德规范和职业行为标准，以及已采用资产管理人职业行为准则．

总的来说，我们的读者似乎对他们的客户的需求有比较好的认识。也许最引人注目的信息可能是客户看到他们想要的和他们得到的之间最大的差距。此外，他们表示，他们甚至愿意为一些品质和服务支付更高的价格。

这些额外的发现在报告中提供，旨在让投资专业人士清楚地了解如何在长期内加强客户关系。

”从信任到忠诚的调查是金融的未来CFA协会发起了一项倡议，旨在打造一个值得信赖、具爱游戏app下载游戏有前瞻性的金融业，更好地服务社会。

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所有文章均为作者个人观点。因此，这些意见不应被视为投资建议，所表达的意见也不一定反映CFA协会或作者雇主的观点。爱游戏app下载游戏