金融体系的结构
让我们广泛看一下金融体系的建立方式以及为什么存在如此多的金融服务工作来支持储蓄和支出活动。
- 金融体系帮助链接储蓄者,包括个人,公司和政府,他们有钱可以与需要钱来实现各种目标的支出者进行投资
- 大多数情况下,投资者无法自行分析,计划和执行所有储蓄和支出活动,因此中介(即金融服务专业人员)直接或间接地支持这些活动。
- 在金融系统中,投资管理行业为储户和支出者提供了一系列产品和服务,以在它们之间进行资金。可以在各种资产中进行投资,包括实际资产(例如土地,建筑物,机械,牛,黄金,森林等)和金融工具(例如股票,债务证券,共同基金等)
- 金融服务中介机构还可以在公司管理和战略领域中发挥重要作用,例如计划合并和收购或协助为初创企业筹集资金;它们可以是最大程度地减少许多组织的机构风险的关键,从对冲基金到商业银行;他们可以倡导道德规范,并遵守客户行业的法律和法规。
金融工作:职业机会类型
买方与卖方工作:有什么区别?
您可能熟悉描述符“购买方”或“卖方”来描述投资公司。了解这两组之间的区别可能会帮助您将财务职业搜索范围缩小到适合您兴趣的工作。
买一面
买方由试图将资本部署到各种资产中的机构投资者组成,例如股票(股票),固定收益(债券),房地产,基础设施等。“这方面与储蓄者进行了更多处理,包括零售投资者(个人)和机构投资者(退休金计划,捐赠基金,基金会等)。
卖面
卖方是该行业的一部分,主要提供投资产品和服务。卖方为他们代表的公司(例如,为一家公司提供建议的投资银行家)及其服务的投资者(例如,代表另一个投资者进行交易的商人)。这条街上的主要机构通常是大型银行。
买方/卖方分类不适用于投资行业的所有公司。此外,买方/卖方分类有些任意,并且不容易应用于许多大型综合公司。例如,许多投资银行都有提供投资管理服务的部门或全资子公司,这些服务是购买方面的。即使投资银行是卖方公司,这些职能还是在购买方面。
前,中和后方角色
您在财务职位描述中可能遇到的另一组术语是“前台”,“中间办公室”或“后台”。这些条款用于将卖方公司内发生的主要活动大致分组。在描述买方公司时,通常不使用前台,中间办公室和后台。但是,买方投资管理公司的主要部门与卖方公司相似。这些部门包括销售和客户关系,投资研究和投资组合管理,交易,合规,会计和管理。
前台 | 中间办公室 | 后台 | |
---|---|---|---|
定义 |
面向客户的活动,提供直接收入的生产 |
核心支持活动,使公司的服务能够成功实施 |
容纳经营公司所需的行政和支持功能 |
例子 |
交易,投资组合管理,销售,客户服务 |
风险管理,信息技术(IT),公司融资,投资组合管理,研究 (特别是如果这些部门不直接与客户互动) |
会计,人力资源,工资,运营 |
职责 |
一些从业人员认为贸易部门是前台活动,尤其是如果交易者定期与客户互动。有些人认为研究是前台活动,因为它会从客户那里产生收入。 在购买方面,前台还包括投资组合经理,私募股权 /房地产董事及其分析师。他们是最终正在做出投资决策的人。 |
它的活动特别重要,因为投资行业中的大多数公司都需要有效,准确地处理和检索大量数据。风险管理活动也至关重要,因为它们有助于确保公司及其客户没有故意,无意中或欺诈性地暴露于过度风险。 |
对于提供托管服务的经纪公司和银行,会计部尤其重要,因为它负责清算和解决交易,并跟踪谁拥有什么。 |
金融教育:专业和学位
如何从无关的领域闯入金融
从不相关的领域变为金融工作并非不可能,但是您需要熟悉金融行业和金融法规,以提高申请时成功的机会。无论您是要在投资银行,商业银行,对冲基金,投资公司还是在组织的财务部门工作,都需要了解金融市场的运作方式。
财务技能:我的才能很合适吗?
无论其购买方面与出售侧面名称,或者他们可能坐在前,中间或后台办公室示意图中,以下技能通常都可以在大多数金融角色中转移。
- 人际交流
- 注意细节
- 团队合作和关系建设
- 分析能力和批判性思维
- 全球时事知识
- 了解金融体系
使用下表查看我们上面概述的工作部门更具体的常见财务,沟通和分析技能集:
-
定量和分析工作技能
数学技能
- 统计推断
- 预测
- 财务建模
- 财务风险分析
- 估值
编程技能
- Python编程
- R编程
- 数据可视化
- SQL查询
- 数据库体系结构
- 机器学习技术
沟通技巧
- 项目管理功能
- 跨职能团队合作
- 工作流程过程管理
- 向非专家的受众解释复杂的概念
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面向客户的工作技能
财务知识
- 投资策略和流程
- 绩效测量和风险管理
- 熟悉财务分析工具
沟通技巧
- 公开演讲
- 使用数据讲述故事
- 劝说
- 谈判
- 情商
商业知识
- 客户领域的专业知识
- 对监管环境的意识
- 对道德最佳实践的承诺
-
以交易为重点的工作技能
财务交易知识
- 了解市场和交流
- 投资组合管理和执行
- 资产类和投资工具的知识
人格特质
- 企业家心态,热情地推动利润
- 愿意与全球市场开放和关闭相关的工作时间
- 在快节奏的环境中工作
其他关键技能
- 分析和解决问题的技能
- 项目管理
- 人际交往能力
- 细致的记录保存
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