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金融服务的信任水平达到历史最高

CFA Institute Investor Trust研究越来越多地使用技术和产品个性化燃料投资者信托基金会揭示爱游戏app下载游戏

美国纽约市2022年4月20日

爱游戏app下载游戏CFA研究所,全球投资协会专业人士,今天出版增强投资者的信任 - 2022年CFA研究所投资者信托研究爱游戏app下载游戏,,,,双年展系列中的第五个衡量信托水平并探讨了全球15个市场中零售和机构投资者中金融服务信任的因素。该研究表明,对金融服务的信任已经达到了历史最高水平。

该研究揭示了五个因素推动了对金融服务的较高信任的五个因素:强大的市场绩效,收费压缩,支持技术的透明度,更大的访问市场和新的个性化产品。该研究确定了对技术的增加作为主要信任因素,从而通过改善对市场和信息的访问来简化投资。一半的散户投资者和超过五分之四的机构投资者表示,对技术的使用增加分别增加了对其顾问或资产经理的信任。

t他的研究还发现,个性化是信任的添加剂,并且亲自了解客户的顾问,或提供与客户个人价值观和信念保持一致的投资产品,可以提供最大的价值。

Rebecca Fender,CFA,研究,倡导和标准的战略与治理主管

爱游戏app下载游戏CFA研究所和信托研究的首席作者评论:

“我们现在在投资者信托中看到的高点无疑是乐观的,但是即使在波动期间,挑战也是维持信任。我们对建立和维护投资者信任所需的动态的持续检查揭示了投资者通过市场周期的高潮和低点从顾问和经理那里获得的需求。技术,价值的一致性和个人联系都作为弹性信任动态中的关键决定因素。

“ 44岁以下,尤其是千禧一代,正在领导他们使用技术和对个性化产品的渴望。该投资者队列对机器人奖,数字应用程序和数字淡淡(例如有关新投资机会的警报)具有相对较高的信任,他们正在使用在线平台执行其投资策略。他们还渴望使用允许他们符合个人价值(包括可持续性和ESG偏好)的投资投资产品。气候变化和清洁能源是散户投资者的首要任务,而机构则专注于数据保护和隐私以及可持续的供应链管理。”

关键发现

  • 对金融服务的高信任或非常高的机构投资者比例上升到86%(在先前的调查中为65%)。在散户投资者中,信托水平高达60%(以前为46%)。散户投资者现在在受到调查的所有市场中都更加信任,除了印度,信托已从87%降至83%,尽管印度仍然是信任水平最高的市场。美国,新加坡和澳大利亚的信托水平增长最高(分别增加到64%,62%和45%)。德国(37%)现在是最低的信托市场(以前)。千禧一代的零售投资者,尤其是25至34岁的零售投资者,是对金融服务最信任的(该同伙中有72%的信任或非常高的信任)。

  • 顾问补充信任:与没有顾问的投资者相比,与顾问的零售投资者人数几乎是顾问(58%)的两倍(58%)(37%)。

  • 建议的投资者对个性化产品(82%)也更感兴趣,并愿意为定制支付额外的费用(62%)。直接索引(56%引用),个性化影响基金(53%)和人工智能驱动的投资(44%)是与顾问散户投资者最有意义的。

  • 大多数机构投资者(87%,高于66%)和大多数零售投资者(50%,高于48%)表示,技术增加了他们对资产经理或顾问的信任 - 由于更透明,简化的市场和产品访问权以及个性化。

  • 就世代差异而言,拥有零售交易帐户(分别为68%和37%)的65岁以上的35岁以上的可能性几乎是两倍,并且信任数字裸体的可能性几乎是三倍(92%与92%相比。分别为33%)。总体而言,有71%的零售投资者表示,零售交易应用程序增加了对投资的理解,大多数人说这些应用程序增加了其频率交易(57%)。

  • 大多数零售投资者(56%)首次设想,在未来三年中,他们可以通过这些平台和工具可以执行其投资策略的访问比获得援助的人更为重要。这反映了在印度(90%)和阿拉伯联合酋长国(84%)的15个市场中,有12个市场中的12个市场中的情感稳步转变。加拿大散户投资者最不可能喜欢以技术为主导的投资执行(29%)。

  • 建议仍然是人类的领域。四分之三(74%)的零售投资者更有可能信任人类建议与机器人领导的建议 - 自2020年以来,这种水平一直保持稳定(73%)。目前,中国是唯一不到一半的零售投资者明显喜欢人类顾问的市场。

  • 在全球范围内,有84%的机构投资者将投资一项主要使用人工智能选择投资持股的基金,相似的比例(78%)认为,在投资决策中使用AI将带来更好的投资者成果。零售投资者比例较小(39%)将考虑AI驱动的资金。

  • 三分之二的机构投资者表示,他们现在已投资于加密货币,政府赞助的养老金计划最有可能持有人(占调查人员的94%)。在全球范围内,有32%的散户投资者投资了加密货币,从印度的67%的投资者范围为加拿大的7%。总体而言,不到一半的散户投资者信托加密货币以持有其价值(42%),而机构投资者的84%则与这两个群体的不同使用水平相一致。

  • 所有市场的散户投资者都对已经使用ESG投资策略感兴趣或已经使用了(77%)。零售和机构投资者的ESG领域有所不同:气候变化,清洁能源,空气和水污染是零售投资者的首要关注点,而数据保护,可持续供应链管理和气候变化是机构的首要关注点。在机构投资者中,一流的筛查(57%引用)已超过参与度和积极的所有权,作为ESG投资最受欢迎的方法,机构投资者在ESG消息传递和净零承诺方面表现出很高的信任(87个)%信任这样的消息)。相比之下,不到一半(46%)的零售投资者信任这些承诺,这说明了对潜在绿化的一些担忧。

  • 在全球范围内,有40%的零售投资者表示,有一位分享其价值的顾问很重要。这种情绪在中国最高,其中有74%的人认为共同价值很重要。然而,在澳大利亚和加拿大,不到四分之一的受访者(分别为23%和18%)持有这一观点。

  • 机构投资者越来越多地将品牌作为信任的代理,其中55%的援引品牌在选择公司合作的重要性。面对面的联系仍然很重要,尤其是在低信任市场的散户投资者中。在全球范围内,有54%的受访者一开始就建立投资者 - 客户关系。实际上,每个市场上的大多数零售投资者都说,亲自互动对于信任顾问是必要的。

  • 机构投资者揭示了可能导致失去信任的因素发生变化。从以前对财务绩效的重视,受访者表明,未能采用标准的自愿行为守则(由23%引用),以及对社会或政治问题的公开陈述的公司观点,与机构客户的社会或政治问题不符(21%)现在是失去信任的前两个因素。

要查看2022 CFA研究所投资者信托研究的完整调查和结果,请访问:爱游戏app下载游戏爱游戏app下载游戏CFA研究所:增强投资者的信任

关于信任调查

格林威治联盟代表CFA研究爱游戏app下载游戏所在2021年10月和11月对3,588个散户投资者和976个机构投资者进行了在线调查。包括澳大利亚,巴西,加拿大,中国,法国,德国,德国,德国,香港,香港,印度,印度,日本,墨西哥,墨西哥,墨西哥,墨西哥,,新加坡,南非,阿拉伯联合酋长国,英国和美国。接受调查的散户投资者的年龄大25岁或以上,可投资资产至少为100,000美元,除了在印度,最低投资资产水平为500,000印度卢比(50万卢比)。机构投资者包括那些负责投资决策的组织,其资产管理至少为5000万美元,包括公共和私人养老基金,捐赠基金会,捐赠基金会,保险公司和主权财富基金。散户总投资者的误差率为+/- 1.6%,机构投资者的总投资者为+/- 1.9%,置信度为95%。要查看完整的调查和结果,请访问:爱游戏app下载游戏CFA研究所:赚取投资者的信托

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